什么是融资融券?靠谱吗?_什幺是融资融券

由网友 何帅说市场 提供的答案：

融资融券是什么？

融资融券是两个品种,只是平时我们一起说

融资：就是你向证券公司借钱来买股票,这种情况,一般是看好行情,做多,

融券：你向证券公司借股票,先按市价卖出,等股价跌了,再买回来,归还给证券公司,你赚取利差。

融资融券具有放大盈亏、强制平仓等风险,存在杠杆效应,请在充分了解融资融券的业务知识和风险的基础上谨慎参与。

靠谱吗？ 这个就要看你选择的平台了,请选择证监会许可的券商办理融资融券业务,第二,融资融券是由利息的,请选择一家低利息的券商。

2 融资融券怎么收费

融资融券利率目前最低能到多少？是不是永久利率？开通融资融券麻烦吗？

这里直接告诉大家,融资融券最低可以做到5%了,佣金还可以到万1。甚至可以线上开通。在市场上开通融资融券标准利息是8.35%,如果你不让券商给你调整,就默认的8.35%。相差3.5%的年化,这个可不是小数目。能开两融的人资金都是大于50万的。3.5%的利率,就相差1.67万的利息,如果你是一百万,就是3.35万,一千万就是33.5万。这个账不可细算。

由网友 陆燕青 提供的答案：

"融资融券"就是借鸡生蛋,向自己开户的证券公司借钱,利用这一笔资金投资股票。属于杠杆型投资,因为投资风险较大,所以需要50万资金的开户门款。

通俗的说,融资交易就是投资者以资金或证券作为质押,向证券公司借入资金用于证券买入,并在约定的期限内偿还借款本金和利息。因为A股市场的交易制度,可以融券的标的极少,所以投资者一般都是融资炒股。相比外面的高利贷,融资业务在资金安全方面比较靠谱,不会出现利息滚利息。但是融资交易也有风险。比如用来担保的证券一般都有折扣,比如持有10万市值的证券,按65%折价,能作为担保的只有6.5万,也就是最多能融到6.5万。

融资融券只能买入能支持融资融券的股票,一般这类股票前会有一个"融"字。只能融资买入/融券卖出在标的证券范围内的股票,即证券公司指定的那些证券。

融资年利息为8.35%,融资1万块平均到每日也就是2.31块利息的水平。单笔融资融券交易的最长期限为180天,自有证券在信用资金账户内也可以正常买卖。

投资者参与融资融券的条件：从事证券交易时间须满半年、具有相应风险承受能力、最近 20 个交易日日均证券类资产不低于 50 万元、且无重大违约记录的等。

而随着担保证券的价格变动,可融资的额度也会变。如果出现证券市场连续下跌,担保证券连续跌停,这时候可能触及券商的强制平仓交易。

所以融资交易风险还是很高的,普通投资者,特别是新股民不适合介入。

由网友 财经王大拿 提供的答案：

笔者直接用大白话解释吧：

融资就是证券公司借你钱,也就是所谓的借钱炒股,当然不是白借资金的,你需要给证券公司利息‘；融券就是证券公司借你股票,你可以到时候还股票,对股票的高借低还,实质就是做空,就是理论上,你可以在股票跌的时候,通过之前的融券了这个股票,反而赚了跌的差价。

融资融券的核心,就是杠杆交易,融资适合你在股票萧条时逢低买入,加大本金,而融券则适合在高位时,做空,赚取下跌的利润。

有好处,就有弊端,其弊端就是杠杆交易,就需要保证金,也就是说,如果你做了融资,或者融券,当股票运行的跟你做的方向相反时,你的亏损如果幅度过大,造成保证金比例不足,你需要再向账户里充钱,否则会被强制平仓。

这个强制平仓,对一般投资者伤害就大了,就拿融资举例,比如你有10万,又融了5万,逻辑上,如果你有15万现金,你完全可以现把现金用了,不用融资的,因为融资你时要交利息的,而你融资,说明了你的现金不足,还想加大资金,那么万一股票没有涨,而是大跌,你很可能是没有备有的现金的,也就是说,面临不补交保证金,要被强制平仓时候,你毫无办法,因为逻辑上,你的融资时候就是钱不足,所以真的要补足的时候,大概率的投资者是补不齐,后果就是低位割肉。

融券同理也是这个风险。

所以笔者认为,尽量不要加杠杆,即便加了,也要少量,以防极端情况的出现,因为极端情况,并不是没有出现过,在上一轮的"股灾"中,笔者可以坦诚的说,因为乐观情绪而不断融资的笔者,也在黎明前面临着要补缴保证金的尴尬,那一次,是大面积的融资客的窘境。

所以,投资,风险是第一位的,能不融就不融吧。

——以上,雪茄金融狗,做金融界的一条清狗,更多投资理念,欢迎关注讨论。

由网友 匀枫财经论道 提供的答案：

融资融券就是官方容许的杠杆炒股行为,除此之外任何借钱炒股或者借股票融资的行为都是违规的。那么这项服务是由自己开户的证券公司提供的,那么就肯定是合法合规的。当然他对于投资者也是有着比较严苛的要求,原因很简单,因为涉及到金融杠杆,有可能出现风险会加大。

对于普通投资者来说,如果想做融资融券业务,那么必须要在证券公司开设两融账户。其中对于开始要求规定还是很严格的,证监会的规定是最少要求从事证券交易满半年,最近20个交易日平均证券资产不低于50万元,且没有重大违规记录。当然这个公司还可以提出一些附加要求,例如做一些风险测试等等。

因为这是一种杠杆融资融券行为,一般要求投资者都要能承担高投资风险,否则亏损了很容易让自己的本金全部丧失。对于有着丰富投资经验的投资者来说,看准大盘未来趋势之后,或者看准每一支股票或某一类股票的未来趋势之后,果断的进行融资融券行为,扩大自己的可投入资金或者可用股票,那么未来的收益也会增加。

给大家举个例子,讲一下什么叫做融资融券的具体行为。

1.融资行为,假如自己有10万元投入证券市场,看着未来大盘或者某一只股票会上涨,此时在拥有了两融资格之后,就可以向证券公司申请融资。假如融资了10万元,未来假如获利10%,就可以得到利润2万元,收益率达到20%,如果没有融资仅用本金,那么收益率只有10%。

2.融券行为,假如自己有10万元投入证券市场,未来觉得某一只股票可能会下跌,在拥有了两融资格之后,就可以向证券公司申请借入这支股票。假如融券了价值20万元的股票,未来股票下跌10%,到期后在二级市场上买入这支股票只需要花18万元进行归还,那么收益就为2万元。

所以在这种情况下,我们可以看到融资行为其实是一个单向买多的行为,也就是说如期上涨就能获利,反之就会加大亏损。而融券行为,是一个单项卖空的行为,也就是说如期下跌就能获利,反之就会出现亏损。

当然也不是每一只股票都可以融券的,它必须是在交易所允许的股票品种范围之内,一般都是盘子比较大,相对蓝筹的中大盘股。那么融资融券的杠杆比例一般是由证券公司来定的。如果说白了,相当于投资者同证券公司对于未来的变化做了一个对赌。基本上投资者的经历就是证券公司的亏损。当然在此过程中这家公司也要收取一笔费用。

如果不是高水平的投资者,建议不要介入融资融券业务。

由网友 范博主力行为精讲 提供的答案：

大家好,我是范博,专注于研究和分享股市《主力行为学》,下面这个视频,和大家详细探讨论今日管理层放开"融资融券"的影响及后市策略,希望对你的问题有帮助！

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由网友 老陈淘股 提供的答案：

融资融券就是属于信用和抵押等融为一体的投资,说白了就是杠杆投资；这种投资风险太大了,直接增加投资的风险,因此可以肯定不靠谱,最好远离融资融券投资。

为了让大家更加详细了解融资融券的含义,下面进行分析,什么叫融资融券？融资融券投资有哪些作用呢？

什么是融资？

融资简单理解就是"借钱"也就是股民投资者用自有资金或者股票作为抵押股,证券公司根据抵押物的价值向股民投资者借钱,证券公司根据融资的金额大小和时间的长久,一般都是按照年利率5%以上计算利息。

融资可以理解为银行抵押贷款,比如你有一套房产价值50万,把这套房子给抵押给银行,银行给你贷款25万元,约定好贷款利率和时间,然后拿到这25万用来投资,到期连本带息归还即可,这就是融资。

什么是融券？

融资简单理解就是"借股票"股民投资者同样用自己的资金或者股票资产作为抵押物,只要证券公司手中持有的股票,你可以向证券公司借他们手中的股票。借到股票之后,当这只股票跌到一定程度之后,用自有资金购买同等股数归还给证券公司。

比如我证券账户开通融券功能,看到证券公司手中某只股票下跌的概率大,然后我向证券公司融券1万股,成本是10元；结果融券之后,这只股票一路下跌,当股票跌到7元的时候我买回1万股还给证券公司,这样净利润2万多元到手,这就是融券。

什么是融资融券？

通过上面对融资和融券的分析得知,所谓融资融券实际上就是指投资者以自有的资金或者股票作为抵押物,与证券公司约定时间和利率,到期连本带利的归还证券公司资金或者股票。

比如张三股东账户已开通融资融券业务,当张三看好某只股票要上涨之时,觉得资金不够大,可以向证券公司融资更多的钱买股票,称为"做多"赚钱；反之张三看到证券公司手中的股票下跌概率大,张三可以向证券公司融券,称为"做空"赚钱。

其实融资融券跟银行的抵押贷款一样的性质,而银行只能贷款,也就是借钱；而证券公司不同,可以借钱,也可以借股；相同点就是都会约定还款时间和利息,这就是作为金融机构的的营收。

融资融券靠谱吗？

融资融券涉及借贷业务,相当于借钱炒股,这种借钱投资是相当不靠谱的；现实生活中在融资融券方面很多投资者都吃过大亏,要么爆仓,要么出现负债累累的现象,融资融券业务相当不靠谱。

最典型的例子以2014～2015年期间,那个时候很多人放大杠杆炒股,让a股迎来一波杠杆牛,正由于很多投资者疯狂放大杠杆,当股市爆发系统性风险的时候,这些放大杠杆的投资者屡屡爆仓,最终血本无归,从这个案例足够说明融资融券业务部靠谱,主要是融资融券与放大杠杆炒股没有任何区别。

理由一：融资融券会增加炒股的风险,本身炒股已经属于高风险投资；炒股一定要理性投资,用自有闲资金炒股,一旦产品融资融券业务的话,一定会增加炒股风险的,难免会出现亏损。

理由二：融资融券会提高炒股成本,炒股成本主要是手续费,印花税、过户费和券商佣金,一旦出现融资融券业务的话,会产生利息,增加炒股投资成本,非常不靠谱。

理由三：炒股一定要自有资金,千万不能借钱炒股,金钱炒股是大忌；永远要记住,融资融券就是抵押借钱炒股,已经犯了借钱炒股的条例,这种做法不可取。

总结起来得知,融资融券会增加炒股风险,提高炒股成本,打破借钱炒股的条件等,就凭借这三点已经足够证明融资融券是完全不靠谱的。

汇总

融资融券是借贷业务,借钱或者借股只会增加炒股风险和成本,以及违反借钱的条例,为了股民投资者们的安全,呼吁大家一定要远离融资融券业务,为了自身炒股安全,千万不能碰融资融券,理性炒股为好。

由网友 财经六便士 提供的答案：

融资融券,简单地说就是用自己的信用去赊购资产和证券,专业一点的定义为投资者向证券公司或者证券公司向金融机构提供担保物,以此借入资金买入证券或借入证券并卖出的经济行为。从我国来看,上交所和深交所均支持融资融券交易,自2010年3月至今已经有十年的历史,管理制度和业务操作都比较成熟。

首先,融资融券业务是有门槛的。对于证券公司而言,需要是上交所或深交所的会员才有资格申请,并按规定开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、融资专用资金账户及客户信用交易担保资金账户。对于投资人来说,规定则更为严格,一般要求从事证券交易满半年,最近20个交易日平均证券资产不低于50万元,且没有重大违规记录。

第二,融资融券的标的对象,可以为股票、债券、证券投资基金和其它证券,但并不是所有的股票、债券等都可以作为融资融券对象,而是满足一定条件的优质证券才可以作为教育对象,具体可以查阅交易所规定。

第三,投资者进行融资融券,需要提供担保。担保比例的计算公式为：担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和+其他担保物价值）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和）,具体比例要求由各证券公司规定。

由网友 江与陈 提供的答案：

1.什么是融资融券A: 融资融券交易,又称信用交易,是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物,借入资金买入上市证券（融资交易）或借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。简单的说,就是借钱炒股或借股票卖出,通过低成本融资或融券灵活把握投资机会。

2.融资融券业务对我来说有什么好处A：一方面借助融资融券的杠杆效应,可以放大您的投资规模；一方面借助融资融券的避险功能,当股价下跌时通过融券卖出,可以盈利。

3.我能有多大的授信额度？A：根据目前申办此项业务的情况来看,一般能够获得的授信额度为您普通账户资产的1.5倍,比如说您现在账户资产100万元,那么一般情况下能获批的授信额度为150万元。当然,这是您能进行融资融券操作的最大额度,在实际操作中,融资买入额/融券卖出额还取决于保证金比例

4.什么是担保物？A：证券公司向投资者收取的保证金以及投资者融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款,整体作为投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物,简单的说,即投资者信用账户内的所有资产构成。

5.融资融券的利息？A：融资融券的利息现在为——融资年利息为8.35%,融券年利息为10.35%,融资1万块平均到每日也就是2.31块利息的水平,利率水平不算高。

6.什么是保证金比例？A：保证金比例是指投资者交付的保证金与融资、融券交易金额的比例。保证金比例用于控制投资者初始资金的放大倍数。

7．融资融券的期限多长A：单笔融资融券交易的最长期限为？180天,是否可以延期？到期可以展期,每次展期期限依然不超过180天

8.授信额度不使用会计息吗A：利息会根据您发生的实际负债金额及使用天数来计息,算头不算尾。

9．我是不是可以融资买入/融券卖出任何证券？A：不是的,只能融资买入/融券卖出在标的证券范围内的股票。也就是交易所和证券公司指定的那些证券。公司标的证券与交易所范围一致,除东北证券（000686）外。

10.作为担保品的自有证券可以交易么？A：自有证券在信用资金账户内也可以正常买卖,

11.多久才能申办下来？A：融资融券业务申办一般需要2-3个工作日。

12.投资者参与融资融券的条件？A; 投资者从事证券交易时间须满半年、具有相应风险承受能力、最近 20 个交易日日均证券类资产不低于 50 万元、且无重大违约记录的等。专业机构投资者参与融资、融券,可不受从事证券交易时间、证券类资产的条件限制。

由网友 淡淡禅风 提供的答案：

融资融券制度是一种基本的信用交易制度,也叫做"信用证券交易或保证金交易"。它是指投资者提供担保,以限定证券公司的保证金交易业务,借入资金购买证券（融资）或借入证券出售（融券）,在规定时间内（最长为6个月）归还证券公司。2010年3月,沪深交易所正式开通融资融券,正式开启A股市场融资融券业务。融资融券制度需要注意以下几点：

1. 在此期间内,获利归投资者所有,但要向证券公司支付一定的利息(一般为5%-8%)。

2. 在此期间内,如果信用账户市值低于保证金,要么追加保证金,要么平仓,自已不平仓会被强制平仓。

3. 强制平仓会降低信用评级,也就是降低使用杠杆比例,甚至取消融资融劵资格。

4. 信用评级良好,可以申请提升评级,提高杠杆比例。

5. 账户市值大于50万,有A股账户的投资者都可以申请开启信用账户。

6. 不同的证券公司可提供的融资额度和可融券的股票品种.数量也不同,像国泰几乎什么时间都可以融到劵,但它的利息较高点,小公司经常融不到劵,但利息较低。

• 下面举个例子,比如你看一只股票万科A,你手里只有100万,如果你开通了信用账户,把100万转入信用账户,这时就能看到你的可融资额度,50万吧（这个要根据你的评级来定）,也就是说你现在可以买入150万的股票。这150万股票在规定时间内的获利就都是你的,如果在此期间股票下跌了,跌到市值50万时,信用账户就会提醒你是追加保证金还是平仓,不平就会强平。融劵是你看好一只股票要下跌,你就可以在信用账户里借入这只股票先卖出,等它下跌了,你再买回来,还清你借股票的数量。期间股票价差就是你的利润,但是这期间你要支付一定的利息。

由网友 星星的无限光芒 提供的答案：

"融资融券"就是借鸡生蛋,向自己开户的证券公司借钱,利用这一笔资金投资股票。属于杠杆型投资,因为投资风险较大,所以需要50万资金的开户门款。

通俗的说,融资交易就是投资者以资金或证券作为质押,向证券公司借入资金用于证券买入,并在约定的期限内偿还借款本金和利息。因为A股市场的交易制度,可以融券的标的极少,所以投资者一般都是融资炒股。

融资融券只能买入能支持融资融券的股票,一般这类股票前会有一个"融"字。只能融资买入/融券卖出在标的证券范围内的股票,即证券公司指定的那些证券。

融资年利息为8.35%,融资1万块平均到每日也就是2.31块利息的水平。单笔融资融券交易的最长期限为180天,自有证券在信用资金账户内也可以正常买卖。

投资者参与融资融券的条件：从事证券交易时间须满半年、具有相应风险承受能力、最近 20 个交易日日均证券类资产不低于 50 万元、且无重大违约记录的等。

而随着担保证券的价格变动,可融资的额度也会变。如果出现证券市场连续下跌,担保证券连续跌停,这时候可能触及券商的强制平仓交易。

所以融资交易风险还是很高的,普通投资者,特别是新股民不适合介入。