现在买入银行股,拿5年,能翻倍吗?

由网友 老霍论坛 提供的答案：

大家好,我是老霍,买银行股拿五年,能翻倍吗？不能翻倍,为什么这么说啊？

我是长期持有银行股的一名股东,持有农行已经10年了,成本从以前的2.8-3.9元,一直只买不卖,经过多次分红后,成本下降到现在的0.55元,用了十多年,还要二年左右才能把成本收回来,也就是说在农行上十二年才能收回,中间没有高抛低吸,如果做好了可能比较快,但我没有操作,只是静静的做一名小股东。

但有没有可能五年翻一倍啊？只能你是做T高手,或者是大坡段高手,农行在3元以下是去年发生的事情,最低2.72元,如果当时买入100万股,需要用资金272万元,买了后一直持有到现在,今天农行股价3.62元,净利润将0.9元。如果卖出70万股,保留30万股做底仓,你的成本一下子就可以收回,直接剩余30万股零成本。你说是吗？

以上只是其中的一个方法,动用资金比较大,但你可以整体缩小,降低资金量,一样可以得到这样的目标,只是剩余股份少一些而异。

总投资的眼光来看待银行股,它是一个长期的过程,需要很多年投资,才能收回成本,不要急功近利,最后什么都得不到。

综上所述,想做银行股就要用长期的投资心态。慢慢变富,是一个以空间换时间的过程,引用巴菲特的一句话,"价值投资是永恒的"轻松自然的来做银行股,是长久不变的真理！

本帖所有文字,不构成投资依据,据此入市,风险自但！

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由网友 价值追随客 提供的答案：

现在买入银行股,拿5年不动,能翻倍的可能极小,尤其是分红稳定股息率高的几大行。但是仅靠股息收益也一定会成为股市中收益超过90的那部分人。

以中行为例,从明年开始,极大可能每股分红超0.2元,现价3元上下。也就是说拿5年不动,每年收益会超过6.5%,复利情况下接近40%。另一方面看,几大行近几年看分红也是越来越高的趋势。几大行股息率基本保持在5%上下,说明目前股价处于低位,至少有30%的上涨空间。按0.2元股息算,如果股息降到4%,则股价需涨到5元,按现价则涨幅为65%左右。但是即使出现这种情况,时间也未必刚好是5年后,因此拿着不动翻倍可能不大。如果在时机成熟时做做波段操作,翻倍可能会大很多。

银行股,尤其是几大行,有其特殊性,不大可能出现大幅涨跌的情况,又有高股息打底,以至于降低了操作的难度,从而提高波段操作的成功率。

如果因为持银行股打新出现收益,那就算肥上添膘了。

一般来说,银行股出现较大的涨幅,可能别的一些股票就会涨得更多,也可能错失一些机会,这也需要一些定力。

由网友 白猫学堂 提供的答案：

买入银行股,实现5年翻倍,几乎不可能。

当下没有哪家银行,能在5年内,确保实现规模和利润上的翻倍。

除非是资金在某个阶段炒作银行股,那么被炒作的龙头可能会出现翻倍行情。

否则,银行股的股价,能够稳定,保证每年的分红能填权就不错了。

很多银行股,复权后的走势还在一路下跌,最近几年,连分红都是股民"自掏腰包"。

当然,这并不是说银行股没有投资价值了,而是对银行股的预期得变一变了。

最近沸沸扬扬的,是美国的硅谷银行破产事件。

这件事对于中国的大银行,其实也有深远的影响。

美国的硅谷银行,资产的结构有一个很大的问题,57%是投资资产,43%是存贷业务。

也就是说,银行收到的钱,43%用于放贷了,赚的是存贷差。

还有57%的钱,需要自己去做投资,然后给储户支付相应的利息。

要知道,这其实是有难度,而且是风险非常大的。

所以,硅谷银行持有的底层资产,是美债,也就是美国的国债,几乎不可能违约。

但是等到美国进入加息周期,银行需要支付的利息很高,而美债收益固定的时候,银行就没有钱赚了,甚至可能亏钱。

银行的投资业务对应的风险,其实是远比存贷业务风险要高的。

最近几年,我国的银行,打破刚兑,理财产品净值化,其实就是在化解银行的投资风险。

但是,最近几年,银行的存贷差业务其实并不好做。

一方面,银行的存款利息并没有下调,只有大额存单的收益略微往下降了。

另一方面,银行的贷款端利息,不断下行,却解决不了贷款放不出去的尴尬情况。

银行现在3.5%,3.8%的贷款,已经非常常见了,尤其是企业的经营贷。

还有一点,可能容易被忽视,就是银行原本的贷款结构中,很大一部分是进入了房地产圈。

房地产贷款,一直被视为优质贷款,那是因为房子在过去,只涨不跌。

简单的说,银行不怕贷款方不还钱,不论是开发商,还是贷款的居民。

因为房价涨了,不还贷的结果是把房子抵给银行,那亏的更多,所以会想方设法找钱来偿还。

现如今,房地产的局面风云突变,烂尾楼都逐步涌现出来。

那么这部分优质贷款,是否存在隐患,也是银行需要去测算,并且合理化解的。

我们的银行,有很多应对策略,来维持稳定,但从发展的角度来看,却非常的困难。

也就是利润增长点,越来越少。

如果说明确的利润增长点,其实是不断超发的货币体量,增加了银行的业务体量。

但是如果这部分钱,没有办法从银行出去的话,对于银行来说,也没有任何的帮助。

因此,银行业直接面临的困难,其实是业务增长缓慢,新的利润来源不清晰的局面。

这也是为什么最近几年,银行虽说很赚钱,但是银行股却并不怎么上涨的主要原因。

宏观上对于银行股的预期,非常的弱。

在规模和利润难以实现突破的情况下,银行股的投资价值,就一定不在于股价的上涨了。

实现5年翻倍这样的蓝图,注定和大部分银行股就无缘了。

银行股的增长预期很弱,股价大幅度上涨的可能性很低,但不代表每年都能赚很多钱的银行,给不了投资人相应的回报。

投资银行股,收益的主要来源,就是银行的分红。

几千亿的净利润,近千亿的利润分配,是实实在在往市场里撒钱。

每年能够有效进入市场的资金中,一大部分来源就是银行股的分红。

工商银行近5年,分红4300多亿,建设银行近5年,分红3600多亿,农行近3000亿,中国银行2600多亿。

四大行常年包揽了整个上市公司分红的前四宝座。

不仅如此,因为最近两年股票价格的下跌,四大行当下的股息率,已经达到了7%左右。

也就是说,如果不考虑股价的涨跌,四大行可以带来每年7%的稳定现金流回报。

这在业内,都是非常高的水平了。

虽说,7%的股息,如果能够做复投,10年左右也能实现翻倍了。

但是能够持有十年,真的赚到银行股钱的投资者,并不多见。

大部分投资者,对于股息比较无感,因为分红本身要除权。

仍然有投资者不相信分红,坚持认为分红除权是数字游戏,根本没有意义。

所以对于银行股的投资,嗤之以鼻。

觉得银行的分红,鸡肋无比,毫无价值。

所谓股息7%,就是股息10%也没有任何意义可言。

这是一个误区,但这个误区即便解释清楚了,也会被人在投资长河中慢慢忘却。

因为这就是人性的本质,有一颗赚快钱的心,却没有赚快钱的能力。

至于分红填权这个问题,其实不需要多解释,看短期和看长期,一定是完全不一样的。

其实,投资银行股,尤其是四大行这样的,还要做一件事,就是做波段。

银行股的波段,相较于其他类型的上市公司,是比较好做的。

如果不去主动做波段,那银行股的投资,确实不会给到很好的回报。

如果遭遇银行股的逆周期,即便算上分红,可能5年拿下来还要亏钱。

所以,银行股还是需要增加一些主观上的操作,利用好波段,把银行股的收益最大化。

股息率,就是银行股高抛低吸的关键参考指标。

银行股的股息率,一般在3-7%之间波动。

最近几年,四大行的股息率,更是在5-7%之间波动。

最简单的波段方式,股息率7%买入,股息率5%卖出。

要知道,股息率从7%,涨到5%,上涨的幅度要达到近40%,这个波段空间已经非常大了。

如果采取进二退一的方式,从7%涨到6%,就退出一半,从6%涨到5%,再退出一半。

即便这样进行波段的操作,回报率也依旧非常不错了。

银行股的波段周期较长,通常几个月才能做一次,甚至于一年就做1-2次,但非常的稳健。

如果能结合波段,把银行股的回报率,做到15%左右一年。

那么5年实现资产翻倍,那还是完全有可能的。

对于银行股,不要太乐观,但更不要悲观,合理的看待,加上有针对性的交易决策,才是最好的方式。

由网友 借双慧眼 提供的答案：

通过我之前测算兴业银行、北京银行、交通银行、农业银行、工商银行持有5年以上,再用股息复利投资,理论上收益是可以翻倍的。

很多人单纯用定期存款计算复利方法,说需要10年才能做到收益翻倍,是不适合计算银行股的。因为银行股每年只把收益的30%分给你,股息率就达到7%了。剩下70%利润留存净资产,银行再把这部分钱贷出去帮你赚钱,净资产也在利滚利。所以计算银行股的收益应该是：股息利滚利收益+净资产利滚利增值。

并且银行股的股价也受净资产的影响,最早银行股市净率超过1倍,有的到了1.5倍,而现在银行股普遍在0.5倍以下,处于严重低估状态,只要回到合理水平1倍,大部分银行股收益都会翻倍。现在银行股的市盈率大部分都在3～5倍,也是非常低的,银行股5年后股价只要涨40%,整体收益就会翻倍。

股价的波动还受市场影响,如果遇到大🐮市,五年收益翻倍是大概率的事。今后股市全面大🐮市有些难,但部分板块🐮市肯定有,特别是以银行为首的大金融股已经调整5年,业绩连年增长,市盈率处于大盘2440点以下。估值修复和板块轮动都轮到银行股了,2023年5～6月份银行股大概率会发起🐮市走势。所以说从现在起,5年收益翻倍确定性很高。

由网友 睿思天下 提供的答案：

有可能！

现在不少银行股市净率已经跌倒了0.5倍左右,市盈率在四五倍的样子,如果按照价值投资的方法来研究的话,现在不少银行股明显存在低估的现象,这个就为未来五年翻倍打下了良好的基础。

1、市净率很低

现在不少银行股市净率很低,有些只有0.5倍左右。而且现在银行股每年的利润依然比较高,净资产还在持续增长,不少银行股每年的净资产大概能够增加10%的样子,这样来说,如果未来市净率能够涨到一倍,那么银行股将可能翻倍。

即使未来银行股市净率不能够达到1,但是随着每年银行股净资产的上涨,只要是银行股市净率稍微有所上涨,也可能会在5年内实现翻倍。

2、分红,打新收益可能比较高

如果现在买入银行股持有5年,那么分红打新的收益也比较高。现在不少银行股每年分红率达到了5%的样子,如果现在持有银行股5年以上的话,每年的分红也是比较可观的。比如你投资100万买入现在的一些大盘银行股,大概可以买到33股的样子,每年大概每股分红0.2元,每年可以分红6.6万元,5年下来大概就可以分红33万元。

如果持有市值比较高,那么可以参与新股申购,只要中签也会有所收益。100万市值,如果分成两个账户,大概每年可以中个五六签,甚至更多,这样每年新股申购上也可能赚到五六万甚至更多。这样持有银行股5年,通过申购新股也大概能够赚到30万左右了。

这样下来,分红和打新的收益,5年下来就可以达到63万元左右的样子,相对于买入股票的成本,盈利率也达到了60%左右

因此,如果持有银行股比较多,那么持有5年,分红和打新赚到的钱,就差不多能够赚到60%了。

3、结论

综上所述,如果有比较大的资金,现在投资一些大盘高分红银行股是比较合适的,市盈率,市净率很低,已经低估了,如果持有5年以上,加上分红和申购新股的收益,再加上净资产上涨带来的股价上涨,大概率是可能实现翻倍的。

由网友 谷雨之晨04 提供的答案：

不一定能够翻倍,看买什么银行股了,现在买招商银行可能就不是翻倍的问题了,要看看趋势才行。国有大行的话,买入了也不是不需要管了,也必须做波段,拿分红,增加投入可能会好一点,但翻不翻倍要靠命了。

只能说买银行股稳定一些,分红也基本上是稳定的,这个起到调节作用,起到攒钱的目的就行了😁

由网友 巨蟹座飞 提供的答案：

不可能。银行股的股息率最高8％。如果测算股票上涨的话需要进行高抛低吸才能完成.如果从现在买入持🈶️5年也不敢说一定能翻倍。如果5年翻倍它的收益必须每年达到15％⋯⋯20％,[大笑][大笑][大笑][害羞]

由网友 杜坤维 提供的答案：

银行股除了少数几家股票以外,大多数股票走势不振,不是破净,就是破发,银行股之所以被市场抛弃,与新生代基金经理抱团新赛道有关,也与银行基本面有关。

15年,新生代基金经理抱团中小科技股,投资逻辑是并购重组,结果估值炒出了天际,带来了15年股市非理性波动,此后接受教训,认为中小市值个股缺少流动性,开始抱团白马股,主要是家电、白酒、食品饮料、医药等,出现了榨菜茅、医药茅等超级大牛股,回顾头去看,很多抱团股的泡沫已经破裂,

白马股泡沫没有破裂,另一股抱团势力开始抱团光伏、医美、锂电池、特斯拉,现在看,泡沫也正在破裂的路上。

机构抱团新赛道,只能放弃周期股,也包含银行股,机构不喜欢银行股,在于想象空间缺少,也在于政策层面一直打压银行股,20年是金融机构合理让利1.5亿元,现在的监管政策是引导银行信贷利率进一步下行。

银行利率下行,如果对应的是银行负债端利率下行,银行净息差才能保持稳定,目前银行负债端成本是下行是要低于贷款端利率下行的,银行净息差是面临收窄的,意味着银行利润增速下滑。另外不断调整银行各种中间收费项目和收费标准,也带来中间费用收入增速下滑,2021年二季度末,商业银行利润继续增加,上半年累计实现净利润1.1万亿元,同比增长11.1%,保持较强风险抵补能力。问题是20年上半年银行业利润是下滑的。银保监会发布2020 年二季度银行业主要监管指标数据情况,上半年商业银行累计实现净利润1.0 万亿元,同比下降9.4%.两年时间银行业利润增加值只有1.7个百分点。

现在买入银行股,有利润可以预期,但翻倍,我个人认为难度不小,这是个人看法,不构成投资建议。