在中国,靠长期持有股票,拿分红可行吗?_持有的股票分红是好还是不好

由网友 猎奇视野 提供的答案：

在中国,长期持有股票并获得分红是可行的。中国的上市公司需要向股东支付股息,这是公司盈利的一种分配方式。如果一家公司的业绩良好,它通常会向股东派发股息。

然而,需要注意的是,中国股市存在波动性和不确定性,股价可能会受到多种因素的影响,包括宏观经济环境、政策变化、行业竞争等等。因此,即使是一家业绩良好的公司,其股票价格也可能会下跌,从而影响您获得的股息收益。

此外,中国股市还存在一些特殊的规定和税收政策。例如,中国政府对上市公司的分红有一定的限制,并且会对个人投资者的股息收入征收个人所得税。投资者需要了解这些规定和政策,并根据自己的情况做出相应的决策。

总之,长期持有股票并获得分红是一种可行的投资策略,但需要注意风险和特殊规定。投资者应该进行充分的研究和分析,并在投资前咨询专业人士的建议。

由网友 非凡圆月DD 提供的答案：

可行,但是有条件。

我持有建设银行、大秦铁路已经超过10年,中间的分红看情况加仓。

如果在适当的价格买入,然后长期持有,在过去10多年中,收益率还是可以的。总的来说超过了2倍吧。

是的,2倍确实很少,但是我已经轻松跑赢了大部分人。试问,在过去10年里面,有多少人是可以躺赢2倍的？

买入银行股最大的好处就是放在那里,不用看,不用管,不用操心,不用慌张,银行是万业之母,是比较稳健的一个产业。持有银行股,你不要期望可以有很高的收益,但是你可以不用管他,不用理他,稳稳当当的。

我持有银行股十多年,管它金融危机还是熔断还是疫情,只要有低位就加点仓,其他时间根本不用管他,也不用操心他。

总之,他每年会准时给你分红,给你一笔收入,就像你买了一个铺位,每年可以收到稳定的租金一样,让你淡定。

所以说,长期持有银行,铁路股等分红股票,只要你买入的位置不是很高,我觉得都是可行的。

由网友 白猫学堂 提供的答案：

长期持有股票,拿分红,几乎不可行。

先别急着反驳,我们可以看看数据统计,中国股票的实际分红率。

2022年的年报已经披露完成了,市场的分红总金额,约2万亿。

A股当下的总市值,约85万亿,也就是分红率,约2.35%,还没赶上长期国债。

也就是说,如果你持仓的股票不涨,光靠分红所得,还赶不上买国债,存银行3年的定期存款。

这还是建立在,分红可以填权,不存在除权不补的情况下。

如果填权不补,那分红的实际收益率,就更低了,更加入不敷出了。

还有一组数据统计,是关于A股的铁公鸡,十年未分红的都有几百家之多。

更有某些上市公司,手握百亿现金,但依旧一毛不拔,在这里就不一一点名了。

有兴趣的朋友去网上一查便知。

就是这种大面积的有钱都不分红,导致了长期持有股票,分红收益是微乎其微的。

与那些一毛不拔的公司相比,A股也存在一大批,乐于分红,慷慨的上市公司。

比如沪深300的这些蓝筹股们,几乎都是年年分红的。

但就分红率来说,也就在2-3%之间,并没有特别的高。

要说靠分红来赚钱,第一个联想到的都是银行股。

根据近两年的数据统计,A股中的分红中,银行股分红占比接近30%。

想要拿分红,就买银行股,已经成了业内的一个风俗了。

而那些早年就买银行股的老股民,也确确实实享受到了银行股带来的一定红利。

银行股这两年的股息率,已经能达到行业平均6%,相当高了。

但如果真正计算超额收益的话,银行股的分红加上股价的浮动,其实是非常不乐观的。

就拿工商银行最近的股价走势来看,5年累计收益-2.75%,这还是包含分红在内的。

农业银行相对乐观一些,5年累计收益10.6%,平均年化也只有2%。

建设银行,5年1.37%,中国银行,5年11.04%。

所以,从这个角度来看,单纯拿分红,其实也是不可行的。

必须同时享受到分红,再加上股价市值的增长,才是真正具备投资价值的。

就好像人尽皆知的茅台,每股的分红率仅为1.5%左右。

但茅台给投资者的年化回报,最近5年超过了150%。

茅台其实也是分红大户,上市之后年年分红,从2006年的7.2亿开始,一路增长。

2017年,首次单年分红破100亿,2020年,首次单年分红突破200亿。

如果2006年开盘就买入茅台的股票,那么等到2023年,按照茅台的分红率,投资者的实际持仓的成本,是-135块钱,而股价是1800块钱。

持有茅台,依靠分红不仅拿回了投资的本钱,还赚的盆满钵满。

在这背后,其实告诉大家的是一点,也就是优质公司长期拿分红,是完全可行的。

但整个市场中,真正优质的公司,其实是凤毛麟角的,占比很低。

而我们肉眼可见的那些高分红公司,可能没有像我们想象的那么好。

真正好的上市公司,或许就是这些像茅台一样,既乐于慷慨分红,又存在高成长性的股票。

有一个指数,喜欢分红的朋友,可以特别关注一下,叫做中证红利。

中证红利指数,是由整个A股中,分红股息最高的100家上市公司组成。

可以说是代表了A股中,分红的攻坚力量。

中证红利指数,直接反应了这些高分红的蓝筹股的走势。

2005年,中证红利指数推出,至今已经18个年头,累计涨幅已经超过5倍。

如果按照这个数据来测算收益,那么年化收益在10%左右。

这个数字,你说高也不高,说低也不低,反映了最真实的情况。

可以这么理解,过去的十八个年头,中国最优质的这一批上市公司给到的回报就是10%左右。

这个数字和经济增速,和货币增速,其实是相当的。

而未来,这部分公司能否继续给到这样一个回报,难度就比较大了。

因为当下经济的发展形势,蓝筹股的发展空间是比过往都要小一些,未来更多的可能会偏向于中小企业的发展。

而这部分中小企业,至少在分红这件事上,暂时还没有办法挑大梁。

也就是说,通过分红去实现"旱涝保收",难度正在逐步增加,分红率下降是一个必然趋势。

这就好像银行给的存款利息,其实最近几年,也是一个向下的趋势。

这是经济发展的规律之一,也是必经之路。

投资这件事,尤其是股票投资,更多时候还是更倾向于业绩增长+题材炒作。

通过题材来带动业绩的增长预期,再因为业绩增长的预期,吸引资金炒作,带动了股价的上涨。

这不是说,我们就一定要靠投机去赚钱。

而是我们需要认清这个市场的现实。

从市场大方向整体来看,A股的总体上涨和经济增速挂钩,从机会角度看,预期增长的炒作,才是最大的赚钱机会所在。

投机和投资,其实只是字眼上的差别而已。

在股市这样凶残的市场里,黑猫白猫,抓到老鼠才是好猫。

不管用什么方式,能够获得盈利,能够赚到钱,就是可行的方式。

有些人追求年化10%,完全可以通过高分红的个股去实现。

有些人追求的是年化30%,那就需要懂更多资金的规律,通过其他的方式去赚取超额的收益。

在中国特色的A股市场里,不同人有自己的生存之道,能活下来赚到钱,就是王道。

由网友 思虑一锅 提供的答案：

我们来算一笔账,来回答这个问题。

贵州茅台2003年上市的时候,总共2.5亿股,募集资金22亿。如果上市直接买入,当时股价31块,买10000股,共花费资金31万。

期间茅台经过多次送股,从未配股和增发,也就是说茅台上市之后再也没有向股东要过钱。

股东持有的茅台由于送股股份数量会变成50000股,茅台上涨幅度不算,只算持有的这5万股的分红,2017年茅台每10股分红为109.9元,乘以5万股,只是这一次分红,投资者就能拿到549500元,远远超过当时买10000股茅台的成本。

这充分说明了三个问题：

一、股票市场并不是零和游戏。

二、投资的实质在于获得未来企业成长带来的现金流的分配权。

三、投资企业的终极目的是用企业分红来覆盖买入成本。

我是书山股海,关注我学习更多投资知识,欢迎点赞讨论。

由网友 痴迷股海16年 提供的答案：

不管是中国还是外国,长期持有好股票,拿分红都是可行的,而且是最好的方式。

股票从诞生的第一天起就是一个共赢的产物。融资方融到资金发展经济,投资方分享发展成果,这是股票的本质。投资抓住本质就是正确的。

后来为了满足人们对股票流动性的需求才有了市场,有了交易就有了价格,也就有了价格波动。人们就有了一夜暴富的思想,这就让大多数的人,放弃了股票的本质,去追逐快速致富了。所以投资是反人性的。

"慢就是快","财不入急门",投资是慢慢变富的过程。一颗小树苗长成参天大树,需要十几年,急是没用的必须一点一点的来。投资也是一样的,想要参天大树的结果就要要等上十几年甚至更长时间的耐心。更何况你种的还是一棵果树,每年还能收些"果实",用"果实"给大树"施肥"、"喷药"、"锄草"保护大树,加速大树的成长,这样还嫌慢的话,只能说你太心急了,"心急吃不了热豆腐"。

我们应该做的是努力保护好大树而不是大树多少钱了,是不是要把大树卖了。除了用"果实"的钱保护大树,让大树结更多的"果实"以外,还可以买更多的"小树苗"将来结更多的"果实"。

举个例子：

假设一支股票的价格是10元,买入100000股,投资1000000元,每股分红1元,股票价格保持不变,分红再投资。

第一年,分红100000元,分红买入10000股 ,剩余股票数量110000股。

第二年,分红110000元,分红买入11000股,剩余股票数量121000股。

第三年,分红121000元,分红买入12100股,剩余股票数量133100股。

第四年,分红133100元,分红买入13310股,剩余股票数量146410股。

第五年,分红146410元,分红买入14641股,剩余股票数量161051股。

第六年,分红161051元,分红买入16105股,剩余股票数量177156股,剩余1元。

第七年,分红177146元,分红买入17714股,剩余股票数量194870股,剩余7元。

第八年,分红194870元,分红买入19487股,剩余股票数量214357股,剩余7元。

第九年,分红214357元,分红买入21436股,剩余股票数量235793股,剩余4元。

第十年,分红235793元,分红买入23579股,剩余股票数量259372股,剩余7元。

……

"十年树木",我们看看股票一分钱都不涨,不追加一分钱的投资,只是分红再投资。1000000元的投资10年的投资结果：2593720元,增值1593720元。

不卖出的话依然还是可以获得分红。

结论：股票不涨靠分红也能获利。

所以长期持有股票,靠分红是可行的。

由网友 不同角度看生活 提供的答案：

当然可行,我就是价值投资者,并且收益还不错,只要股票选对了,买入时机做对了,就可以长期拿着了。

先说选股,要选能长久高分红的股票,股本不要太大,要有送股潜力,行业要选,有核心技术的产业,能长久经营的产业,历史悠久的国家品牌产业,我推荐医疗,白酒,食品,新能源,锂电池,银行等,这些行业,盈利能力强,分红高,有保障。

最佳买点,一是在熊市初期,大盘断崖式下跌的时候,所有股票都下跌,下跌幅度大,在短时期之内,就可以下跌百分之五十以上,很快到达底部,就可以一次性,快速建仓。二是经过一轮大涨,股票都会有较长时间的回调,回调时间,最少要超过二个月以上,回调幅度超过百分之三十以上,可以逐步建仓。

虽然银行分红高,有保障,但做为长期持有的股票,我不是首选,主要是涨的太慢,涨幅不会太高。我首选医药,新能源和锂电池,这些行业不但有投资价值,还有炒作价值,股价涨高的话,可以卖出来,等调下来再买,做一下大波段,这样收益会更丰厚。

由网友 股牛金来 提供的答案：

持有权重国有银行股可行。

按现有盈利分红情况,假定未来企业盈利分红不变化,持有股票不买卖,收益不复利计算。持有权重银行股15年可收回投资本金,股票仍在。

4大国有控股银行股市盈率5倍以下,市净率0.7左右,净利润分红3分之1,约年化8%,少数银行股应该是具有很高的投资价值。

由网友 小黑看财经 提供的答案：

理论上可行,可是实际操作中太难,很少有人能够做到。

要做到这样,有很多先决因素：

第一,大心脏。和一路疯长10年的美股不同,中国的股市在过年10年间经历过几个经济周期,上证指数更是10多年没怎么上涨,要是让你坚持拿股票10年以上,无论是大盘还是个股,股价经常不动甚至是出现暴跌,试问有多少人能拿得住呢？

第二,大资金。长期持有吃分红,对于资金有比较大的要求。资金少了,资金的使用效率就非常低,还不如去买点其他的投资理财产品对于自身的帮助来的大。通常也要百万起步吧。资金少了分红的部分也就成了鸡肋,食之无味、弃之可惜。

第三,会择股。A股能够持续分红,而且分红利率较大的企业更是少之又少。很多A股上市企业是铁公鸡,一毛不拔。有些看似比较优秀的公司还存在财务造假的情况。筛选掉种种有问题的,留下的才是精华,而如何筛选才是真正的难题。

小黑曾经在金融系统工作过,见过炒股的人数以千计,能做到题主所说的理论的人,只见过一个人。这个中年人在2000年的时候当时大资金买入格力后,一直长期持有,而格力的分红一直还不错,他在持有期内就靠分红赚回了本金,目前处于躺赚模式中。

综上所述,理论上可行,可是实际操作中太难,很少有人能够做到。说是万里挑一,一点都不为过。

由网友 读书评书2017 提供的答案：

我觉得,这样"靠长期持有股票,拿分红"是完全可行的,但是有个前提,就是你得持有"正确的"股票。

在中国A股市场,分红率达到6%以上的不是很多。在市场行情不好时,熊市几年后股价经常下跌30%甚至50%以上,这样即使获得了分红,但是由于行情因素,股民最终还是会亏钱,照样被割韭菜。

这个问题中,有一个关键词——"长期持有",这是有效的价值投资的关键一环：也就是说,购买股票千万不要听从某些所谓的"投资专家"的建议或指导,说什么"买跌做空",更不能"杀跌追涨"。

如果你真想要投资成功,那就要遵循一套科学有效的程序和标准,其主要的步骤先要选出好公司,然后在合适的价格来买进,再就是应该长期持有了。因为如果你真正的选准了好公司,它会源源不断的产生新价值,有长久的生命力,在合适价格持有了它的股票,就像拥有了能够给不断你产生"金蛋"的鹅,首先就是可以定期给你"分红",然后同时也可以让你享受到市场升值带来的"差价"。

客观地说,如果你适时地购买了好公司的股票,它就不会单纯的给你分红,而不能够带来股息和升值；当被市场低估的时候,它可能会价格下跌,但是照样会带来分红的,所以照样应该继续持有；而真正好公司的股票,它是不会一直低迷下去的,一有机会就会价格反弹,那样就会"分红""涨价"两不误啦。

长期投资就如长红明星一样,必须有不同于其他股票的内在特质,必须有垄断性啊,有创造性啊,或者有优质资源啊等等；值得长期投资的股票,应该盈利能力强,净利润现金含量高,还应该安全性高。还有重要一点,就是负债率要低,一般不能超过60%。

当你真正的选准了好公司,又在合适的价格买进了其股票,那就要像入驻后几乎长期不动,犹如巴菲特所言持股期限：永远。除非,出现了极端的不好情况,比如说公司有变坏的迹象,或者说市盈率过高的时候,那就要坚决的出手。